更新 2020年1月8日作成 2018年8月8日

【つみたてNISA】運用実績レポート@東北投信の場合（2020年1月時点）

2018年から始まった「つみたてNISA」の運用状況をまとめます。これから、つみたてNISAを始めようかなーと迷っている方の参考になれば

資産形成つみたてNISA お金インデックス投資資産運用投資投資信託

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自己紹介

「東北投信」という投資ブログを運営する、弱小個人投資家です。つみたてNISAのことが好きで、頻繁に記事を書いています

東北投信

つみたてNISA | 東北投信

今回は、定期的にツイートしている、つみたてNISAの運用実績をまとめて紹介したいと思い、本まとめを作りました

つみたてNISAが資産形成に有効な理由

つみたてワニーサ @Wa_nisa_FSA

【💡#つみたてNISA のポイント①】こんばんワニーサ❗️ 今日から、つみたてNISAのポイントをご紹介していくよ🎶 つみたてNISAは、 🌈年間40万 🌈非課税期間20年 🌈長期・積立・分散投資に適した商品に限定初心者さんはじめ、幅広い方がコツコツ資産形成をするのに利用しやすい制度なんだ✨

2018-05-22 18:26:05

つみたてワニーサ @Wa_nisa_FSA

今日は、「長期・積立・分散投資の効果」について紹介するよ✨ 1998年から20年間日経平均に毎月積立投資をした場合、資産評価額は約1.8倍に‼️ 途中相場の下落があっても、投資をコツコツ続けることでプラスになっているんだね😳 こういった長期・積立・分散投資にはつみたてNISAがピッタリだよ！ pic.twitter.com/ajexphtQoI

2018-10-04 10:02:58

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みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 @instockexnet

長期投資の有用性は、「株式投資の未来」等でも示されていますが、金融庁も独自の試算結果を報告しています。この図は、平成27年の金融レポートに掲載されているものですが、運用5年（左）だと運用結果がばらつくのにたいし、運用20年（右）は、おおよそ年利4～6％程度にピークが来ています pic.twitter.com/otQqK3P7OQ

2017-10-01 19:51:42

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つみたてNISAは、単年でみれば投資額の±50％/年ぐらいの値動きは経験する可能性のある投資です

銀行預金とは異なり、元本部分が値動きしますので、特に投資を始めた初期は元本割れもしょっちゅう発生します

しかし、経済が成長した分だけ株価も上がるので、長い目でみれば、「株価が上がる = つみたてNISAでの投資も儲かる」という図式を描けます

みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 @instockexnet

月3万円の積立で3000万円貯まる「世界経済投資」の魅力（マネーポストWEB） headlines.yahoo.co.jp/article?a=2018… 過去50年間の世界株式市場では、10％以上の暴落は平均で5年に1度は発生し、最大で50％程度の暴落が発生している。ただし、最長でも5年強で暴落前の株価に回復し、その後は成長してきている

2018-08-08 20:45:02

つみたてNISAで選んだ商品

選んだ商品は、「三井住友・DCつみたてNISA全海外株インデックスファンド」です

三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | 三井住友アセットマネジメント

毎月2万円の積み立て（2019年は毎月3.33万円）
積立日は23日（いろいろ手違いでこうなった）
利用する金融機関はSBI証券

運用方針の詳しい解説は以下の記事を

30代筆者の「つみたてNISA」運用方針と投資状況解説！2018年12月Update!!

みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 @instockexnet

ちな、あちこちに書いてますが、私は「三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンド」と20年心中しようと思ってます。この投資信託はMSCI ACWIという指数に連動し、日本を除く先進国と新興国が投資対象になります。新興国が含まれるので、MSCIコクサイインデックスよりも少しハイリスクです

2017-11-30 22:01:04

では、実際のつみたてNISA運用状況

※評価損益がプラスならば儲かっている状態
評価損益がマイナスならば損している状態

ツイートしている人がころころ変わりますが、中の人は同じ人です

最新の状況

みらいよたろう@東北投信🇨🇦🌴🇹🇭🍤 @instockexnet

そういえば今週の #つみたてNISA 今年はもっともっと資産が成長しますように！ pic.twitter.com/XTJ4qJsCvl

2020-01-04 20:20:53

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過去の状況（新しいものほど下に）

さいれほ@3104式 @planet_f108

突然ながら、わいのつみたてNISA（積立NISA）の実績を紹介するぜ！！なかなかに厳しい船出であるｗ pic.twitter.com/vR76CWvJVT

2018-03-04 22:11:16

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さいれほ@3104式 @planet_f108

不定期につみたてNISA（積立NISA）の運用状況公開も3回目。これ、今年1年はプラテンしないじゃないかなーと思いつつ。eMAXIS slim 全世界株式（除く日本）のほうが信託報酬低いですが、このままでいいかなーと思いつつ #つみたてNISA pic.twitter.com/DgpGVUI9Z3

2018-04-05 13:34:36

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※本当は2回目

さいれほ@3104式 @planet_f108

不定期につみたてNISA（積立NISA）の運用状況を公開。今回こそが正真正銘の3回目。前は投資額に対する評価額が-6％ぐらいだったので、最近の相場の復調のおかげでマイナスは1％台まで縮まってきました。米国債のイールドカーブが気になるけど、何事もなければプラテンは近い #つみたてNISA pic.twitter.com/huTOLqrhrN

2018-04-30 21:07:45