-
the_no_plan
- 40204
- 69
- 2
- 96
-
- いいね！96
資料について
オタクモドキと化したぜるたん
@the_no_plan
surugabank.co.jp/surugabank/koj… ここの ①第三者委員会の調査報告書の受領と今後の当社の対応について（218KB） ②第三者委員会調査報告書（要約版）（418KB） ③ 第三者委員会調査報告書（全文）（3,123KB） を見ればいいわけか #スルガ第三者委員会
2018-09-07 18:04:58本編
満州中央銀行
@kabutociti
・経済情報を中心に配信 ・質問に返答しないこともあります ・お金集め、お金の預り、お金配り、商材販売、勧誘もしてません ・似たようなアカウントがあっても全部無関係です ・ここに書かれている出来事、組織、人物はすべて架空のものであり、実在の存在とは一切係わり合いがございません ・紙幣の画像が変更になりました。
満州中央銀行
@kabutociti
#スルガ第三者委員会 不正に関与した従業員については、新経営陣として厳正な処分を実施するべく、すでに外部弁護士チ ームによるヒアリング等の手続を進めております。 release.tdnet.info/inbs/140120180…
2018-09-07 15:31:51
満州中央銀行
@kabutociti
#スルガ第三者委員会 かぼちゃの皆々様 金融 ADR 等を活用して元本の一部カットを行うなど、金融機関として取り得るあらゆる選択肢について踏み込んだ検討を行ってまいります。 release.tdnet.info/inbs/140120180…
2018-09-07 15:32:52
満州中央銀行
@kabutociti
#スルガ第三者委員会 通期連結業績予想への影響につきましては、本日受領いたしました第三者委員会の調査結果の分析・検討に加え、２０１８年９月末基準で実施する貸出金の自己査定結果等を精査し、業績予想の修正を決定した際には速やかに開示
2018-09-07 15:34:12
満州中央銀行
@kabutociti
#スルガ第三者委員会 債務者関係資料に関する偽装として、団体信用生命保険の加入申込みに おける診断書の偽装等が認められた。
2018-09-07 15:35:44
満州中央銀行
@kabutociti
金融資産偽装、収入関係資料も偽装 家賃設定も偽装 事業計画も偽装 賃貸人も偽装 生命保険の診断書も偽装 カーテンも偽装 建物の検査済証 確認済証も偽装 通帳の代わりに手付金等の領収書も偽装 2014年以降で795件偽装 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:39:40
満州中央銀行
@kabutociti
以上から、正確な偽装行為の件数を数えるのは不可能であるものの、書類の偽装が収益不動産ローンの全般に蔓延していた事実が認められる。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:41:04
満州中央銀行
@kabutociti
所属長（支店長）レベルでも、そもそも所属長が直接関与していたことが認められる。また、それ以外の者も、偽装を事実上黙認していたか、又は偽装の存在を知りながらも自らが現認せずに済むようにしていた（見たくないものを見ないようにしていた）かのいずれかであった #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:43:12
満州中央銀行
@kabutociti
営業本部から各支店に対して、（シェアハウスローンに限らず）収益不動産ローン（有担保）全体について、無担保ローンの抱き合わせ販売が強く奨励されていた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:44:28
満州中央銀行
@kabutociti
物元業者と客付業者をマッチングさせることによって、多くの融資案件を実現させていたが、一部の行員は、業者同士のマッチングを超えて、不動産業者に対して個別に不動産を紹介する行為も行っていた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:46:45
満州中央銀行
@kabutociti
横浜東口支店では、有担保ローンと無担保ローンのセット販売率が他の支店と比べても高かったが、これを実現するため、スマートライフに対して、無担保ローンをセットにした上でシェアハウス案件を進めるように要請していた。#スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:47:17
満州中央銀行
@kabutociti
営業本部の各支店では、審査部によって取引停止処分となった業者（チャネル）について、「ハコ」と呼ばれる別の法人を介して関係を継続する行為が公然と行われていた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:47:47
満州中央銀行
@kabutociti
スルガ銀行では、行員が業者に銀行の審査条件（どのような案件であれば審査が通るか）を暴露する行為が行われていた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:49:38
満州中央銀行
@kabutociti
収益不動産ローン全般において、行員がやり取りをするのは専ら業者であり、行員が債務者と面談するのは金銭消費貸借契約の締結時のみであるのが常態化していた。そのため、ローンの内容の説明や書類の受領は、全て業者を通じて行われた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:50:40
満州中央銀行
@kabutociti
遠方にいる債務者の場合、ファミリーレストラン等で金銭消費貸借契約の手続を行う、「出張金消」と呼ばれる運用が頻繁に行われていた。出張金消に当たっては、融資の案件をアレンジしているチャネル（業者）が行員に対して交通費を支払う取扱いが定着していた。#スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:53:11
満州中央銀行
@kabutociti
当委員会が行った行員アンケートで、キックバックの受領を自ら認める行員は存在しなかったが、金銭を受領している疑いがある行員（退職者を含む。）については複数の回答が寄せられた。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:53:55
満州中央銀行
@kabutociti
それらの行員（とりわけ退職者）から預金通帳の提出等を求める権限まではないこともあり、それらの者が実際に業者からの金銭を受領していることの確証までは取得することができなかった。 #スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:54:19
満州中央銀行
@kabutociti
シェアハウスについても 2015 年 4 月頃から物件調査が開始された。その結果、2015年中頃から、シェアハウスの入居状況が芳しくないことが担当者レベルでは明らかとなりつつあった。#スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:57:17
満州中央銀行
@kabutociti
2016 年 5 月のシェアハウス会議では、シェアハウスローンのリスクが明確に分析され、サブリース会社が自転車操業に陥るリスクまで指摘されたが、営業側の意向により、取扱地域や業者を限定して、シェアハウスローンを継続する方針が採用された。#スルガ第三者委員会
2018-09-07 15:58:33
満州中央銀行
@kabutociti
審査部の役職員のなかには、麻生氏の強圧的な姿勢をもって、恫喝と表現する者もいる（他方で、審査担当者のなかには、麻生氏の特性について、「恫喝というよりも何を指摘しても反論され、平行線に終わり、結局意見を押し通されることの方が多かった。」と表現する者もいる。）#スルガ第三者委員会
2018-09-07 16:01:19